A importância do planejamento financeiro começa com a criação de uma planilha (Veja a planilha abaixo), onde você coloca o que você recebe de salário com o que você possui de gastos, pois isto é de vital importância para agregar um valor melhor nos seus investimentos.
Começo o artigo perguntando: O que é planejar?
Planejar é pensar antes de agir.
Qualquer pessoa nos dias atuais precisa fazer o seu planejamento financeiro, porque pela intensa e desgastante inflação e falta de reajuste salarial que temos no mundo atual, se não tivermos previsto o que vamos investir e gastar com o salario que recebemos, a situação vai ficando cada vez mais sem controle. A melhor forma de se começar um planejamento financeiro é pela matriz SWOT.
Forças: Seus pontos fortes como investidor
Fraquezas: Seus pontos Fracos como investidor
Oportunidades: Oportunidades que o mercado possibilita você investir
Ameaças: O que pode fazer você perder dinheiro em investimentos
Após você definir as forças, fraquezas, oportunidades e as ameaças, você pode melhorar a missão e visão da sua empresa, e consolidando a missão e a visão você chega facilmente nos valores.
O próximo passo é definir os objetivos estratégicos, baseando-se no que você definiu na Matriz SWOT (Forças, Fraquezas, Oportunidades e Ameaças).
Na sequencia divida os objetivos estratégicos em:
Aprendizagem e Crescimento, Processos Internos e Resultados Para a Sociedade.
Se você for utilizar o modelo BSC (Balanced Score Card), o modelo ficará assim:
Onde está Mapa Estratégico escreva Mapa Financeiro
Missão, Visão e valores, sendo Missão: é o que você vê o que fazer com o seu salario atual, Visão: Como você se vê no futuro com este salário e valores: Quais são seus valores morais e éticos para cumprir o planejamento financeiro.
Onde usuários e sociedade escreva Familia e Sociedade = Resultados para a sua família
Aprendizagem e Crescimento = O que voce aprende com o Mapa financeiro
Processos Internos escreva reajustes pessoais = O que voce tem que reajustar na sua vida pessoal
O período de planejamento depende da projeção que você faz a cada ano.